محبوبیت
بازدید
مرتب سازی بر اساس
داغ ترین برچسب ها
برچسب مطالب ‘پولشویی’
آخرین مطالب
مرتب سازی بر اساس
 
ادامه مطلب
آذر ۱۹, ۱۳۹۷

تشخیص پولشویی با تحلیل کلان داده‌های بانکی

رییس پژوهشکده فناوری اطلاعات پژوهشگاه ICT گفت: بزرگترین مزیت تحلیل کلان داده‌ها افزایش بهره‌وری در حوزه‌های مختلف است و با تجزیه و تحلیل تراکنش‌های بانکی می‌توان تقلب و پولشویی را تشخیص داد.

محمد شهرام معین رییس پژوهشکده فناوری اطلاعات پژوهشگاه ارتباطات و فناوری اطلاعات در تعریف کلان داده‌ها یا داده‌های عظیم، گفت: داده‌هایی با حجم بالا که با ابزارهای پردازش داده‌های سنتی قابل پردازش نباشند و ۳ ویژگی حجم، سرعت و تنوع را دارند را کلان داده می‌گویند.

وی افزود: حجم داده‌ها در چند سال اخیر به سرعت افزایش یافته است، به طوری که عنوان می‌شود، در پنج سال اخیر به اندازه ابتدای تاریخ تاکنون اطلاعات تولید شده است.

رییس پژوهشکده فناوری اطلاعات، تصریح کرد: از طرفی [...]

246
 
ادامه مطلب
آذر ۶, ۱۳۹۷

گام جدی بانک مرکزی برای مبارزه با پولشویی

با کاهش سقف تراکنش مالی به ۵۰ میلیون تومان در روز برای هر کارت که به زودی به هر شماره ملی تبدیل خواهد شد، روزنه قاچاق میلیاردها دلار ارز و پولشویی را از بین خواهد برد.

نود فناوری – اعمال محدودیت برای تراکنش‌ کارتخوان‌ها یکی از اقدامات عملی بانک مرکزی برای مبارزه با پولشویی بود.

سقف نقل و انتقالات کارتخوان‌ها برای هر کارت در روز به ۵۰ میلیون تومان کاهش یافت و دارنده کارت ملزم به درج و استفاده از رمز پویا شد. در گام بعدی محدودیت از هر کارت به هر فرد تبدیل می‌شود به‌طوری که دیگر تعدد حساب‌ها ملاک نیست و دارنده ۱۰ حساب و کارت بانکی در طول یک روز در مجموع می‌تواند ۵۰ میلیون تومان تراکنش کارتی داشته باشد.

نتیجه این اقدام علاوه بر مبارزه با پولشویی، کنترل قاچاق [...]

956
 
ادامه مطلب
اردیبهشت ۲۳, ۱۳۹۷

بلاک‌چین مبارزه با تقلب و پولشویی را متحول می‌کند

نود فناوری – دولت‌ها و نهادهای نظارتی می‌توانند از قابلیت‌های ویژه‌ی بلاک‌چین برای مبارزه با پولشویی و کلاهبرداری استفاده کنند.

فناوری بلاک‌چین می‌تواند اجرای قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و مدیریت تقلب سازمانی (EFM) را تسهیل کند؛‌ قوانینی که روز به روز ابعاد پیچیده‌تری به خود می‌گیرند و اجرای آن‌ها برای نهادهای ناظر در صنعت خدمات مالی دشوارتر می‌شود.

مطابق گزارش مؤسسه‌ی تحقیقاتی فورستر ریسرچ، فناوری دفتر کل توزیع‌شده بلاک‌چین به دلیل بهره‌مندی از ایمنی و تغییرناپذیری می‌تواند بهترین گزینه برای اجرای قوانین جدید دولت‌ها باشد و قادر است به‌عنوان یک انباره‌ی قابل اطمینان برای اهداف شناسایی و تعیین هویت به کار گرفته شود.

فورستر در گزارش خود آورده [...]

45
 
ادامه مطلب
شهریور ۱۱, ۱۳۹۶

تخلف گسترده “خلق پول” در فضای مجازی در سایه سکوت طولانی بانک مرکزی!

ایرمان خالقی

اوایل سال جاری بود که بانک مرکزی گزارش پایان سال هفته‌نامه عصر ارتباط مبنی بر وقوع تخلف خلق پول توسط دو شرکت بزرگ داخلی در فضای سایبری را تأیید کرد.

کوتاه آنکه خلق پول روندی در علم اقتصاد است که طی آن نقدینگی یک کشور افزایش می‌یابد. به این ترتیب که یک بانک مرکزی می‌تواند با خریدن منابع مالی یا قرض دادن به موسسات مالی به اقتصاد پول جدید (با پشتوانه) وارد کند که به سیاست پولی انبساطی مشهور است. اما چنانچه خارج از چارچوب بانک مرکزی و بدون پشتوانه اقدامی صورت پذیرد، مصداق خلق پول غیرقانونی و جرم محسوب می‌شود.

اما در حالی که براساس قانون صریح بانک مرکزی هیچ کدام از اپراتورها، شرکت‌های پرداخت الکترونیکی و فعال در زمینه ارایه خدمات مالی و بانکی، حق استفاده [...]

39
سر خط خبرها
 
 
 
 
 
 
 
5 خبر برتر
بازدید
مرتب سازی بر اساس
 
1
معاون جدید خدمات مشتریان همراه اول معرفی شد
 
2
نحوه ثبت نام کارت سوخت المثنی اعلام شد
 
3
حتما بخوانید: چالش احراز هویت در بستر پیشخوان بانک آینده
 
4
با ارسال پیامک از تعلق گرفتن بسته حمایتی دولت مطلع شوید
 
5
برداشت اشتباه از یک مستند فنی
Compare
Go